국내 FX마진거래의 단점

마지막 업데이트: 2022년 6월 4일 | 0개 댓글
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의미 : 일부 비율(증거금 또는 마진)을 이용하여 한 통화거래 전체의 가치를 관리하는 능력 100 : 5 → 증거금 5%로 통화 전체 가치를 관리 100 : 10 → 증거금 10%로 통화 전체 가치를 국내 FX마진거래의 단점 관리

FX마진 거래란? 뜻, 장점, 단점, 불법? (Forex) - 비밀정보방의 투자

2005년부터 시작되었으며, 외국에서는 소매외환거래라고도 한다. 즉, Forex로개인 것이다. 외국에서는 하루 거래량이 2조에 육박하며 주식시장만큼이나 엄청난 양이다. 여기에 대한 정보를 준다는 것이 알려진 비밀정보방이라는 것이다.

FX마진 거래 뜻은 이 "Forex의 거래"라는 의미다. Forex의 F와 거래를 뜻하는 Exchange의 X로 되어 있다. 단순한 거래는 아니고, 증거금을 이용한 선물회사와 계약당의 통화쌍을 이룬다.

그러나 예금자 보호대상이 아니기 때문에 잘못하면 원금이 그대로 다 날아간다. 거래할 때 손절매와 이익제한주문 현물이 있는 파생상품이라고 할 수 있다.

FX마진 거래란 것의 장점은 레버리지를 통해 큰 수익이 된다는 것이다. 거래 계약을 천만원이라고 하면, 1억짜리 보증처럼 사용해서 거래하는데, 만약 1억짜리 보증거래에서 1%의 수익이 되면, 원금과 비교할 때 1백만 원이 그냥 생기는 원리이다.

그렇기 때문에 불황이면 오히려 큰 이득이 되기도 한다. 사고 싶을 때 몇 초만에 바로 살 수 있는 것도 유리한 측면이다. 비밀정보방에서 투자해 큰 돈을 벌었다는 것은 이런 것 때문이다.

반면 FX마진 거래 단점이자 문제점은 손해를 볼 경우, 1%만 하락해도 1백만원이 날아가니 실제로는 10%의 손해를 보게 되는 것이다. 즉, 보증거래액의 비율이 본래 금액보다 크기 때문에 원금이 다 날아갈 수도 있다.

또 문제는 주식처럼 변곡선이 생기지 않는 경우가 아니라서 언제 급락하거나 급등할지 모른다는 것이다. 재수가 나쁘면 급등할 것이 100%처럼 보이는데도 원금이 모두 날아간다. 또한, 수수료가 들어가고, 내가 번만큼 누군가가 돈을 그만큼 잃게 되는 구조이므로 살벌한 투자지대이다.

FX마진 거래의 위험성은 턱이 벌어질 정도다. 많게는 1000대 1의 레버리지가 있어서 낮은 레버리지로 풀배팅을 해도 순식간에 원금이 날아갈 수도 있다는 것이다. 소익투자가 돈을 번 것은 운 좋게 그 틈바구니를 지나갔기 때문인 것이다.

FX마진 거래란, 불법은 아니지만 비트코인처럼 아직도 제도권에서 보장할 수 없는 영역이다.

FX마진 거래 뜻처럼 이것은 수요와 공급의 원리에 의해서 시세가 움직인다. 그러므로 기술적 변동과 경제지표에 따라 큰 영향을 받는다. 미국, 일본, 유럽등의 경제지표, 북한 등의 환경 상황 등 모든 것이 고려될 수도 있다.

아래는 FX마진 거래에 대한 법적 관련 법률이다.

[ 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 ] 제5조 (파생상품) ①(생략) ② 이 법에서 "장내파생상품"이란 파생상품으로서 파생상품시장에서 거래되는 것 또는 해외 파생상품시장(파생상품시장과 유사한 시장으로서 해외에 있는 시장과 대통령령으로 정하는 해외파생상품거래가 이루어지는 시장을 말한다)에서 거래되는 것을 말한다. (이하 생략)
[ 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 ] 제5조(해외 파생상품거래) 법 제5조제2항에서 “대통령령으로 정하는 해외 파생상품거래”란 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 거래를 말한다.

그리고 아래는 금융투자협회에서 예시를 들어 설명한 것이다.

ⓐ 어떤 투자자가 EUR 1을 USD 1.2168에 매수하고 USD 1.2178에 매도한 경우, 이 투자자의 손익은? (거래단위는 EUR 100,000)
⇒ USD 1.2178에서 USD 1.2168을 차감한 후 100,000을 곱한다. (USD 1.2178 - USD 1.2168) × 100,000 = $100 ∴ 투자자는 이 거래에서 $100의 이익을 수취
ⓑ 만약 또다른 투자자가 EUR 1당 USD 1.2160에 EUR100,000를 매도하고 EUR 1당 USD 1.2170에 EUR100,000를 매수한다면, 이 거래에서 발생한 손익은?
⇒ USD 1.2160을 매도가격으로 하고 USD 1.2170을 매수가격으로 하여 차감한 후, EUR100,000을 곱한다. ($1.2160 - $1.2170) × 100,000 = - $100 ∴ 이 투자자는 $100의 손실 발생

아래는 레버리지란 무엇인지에 대한 설명이다.

의미 : 일부 비율(증거금 또는 마진)을 이용하여 한 통화거래 전체의 가치를 관리하는 능력 100 : 5 → 증거금 5%로 통화 전체 가치를 관리 100 : 10 → 증거금 10%로 통화 전체 가치를 관리

레버리지 효과 : 레버리지에 의해 매우 적은 금액으로 통화거래 전체의 가치가 관리됨으로서 발생하는 손익 비율의 확대 100 : 5 레버리지에서 통화가치의 5%에 해당하는 이익 또는 국내 FX마진거래의 단점 손실 발생시 증거금 만큼의 이익 또는 손실 획득 만약, 100 : 5 레버리지에서 통화가치의 5%를 초과하는 손실 발생시 증거금을 초과하여 손실 발생

국내 FX마진거래의 단점

해외 Forex 브로커와 국내증권사 FX마진거래 차이점 조건 비교 분석

2020. 11. 16. 18:20

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해외에서는 널리 알려진 Forex거래는 파생상품의 일종으로 통화쌍의 매수 매도를 통해 차액을 실현하는 거래입니다. 실제 달러나 유로를 매 거래시 환전을 할 필요없이 증거금을 통해 시장에서 거래되는 10만의 가치로 매수 혹은 매도로 이익실현을 하는 거래 방식입니다.

해외에서는 은행에서 전문적으로 브로커 회사를 설립하거나 운영하여 투자자들에게 주식거래와 같이 제공하고 있으며, Forex와 CFD거래를 전문적으로 제공하는 증권사 혹은 선물사들도 금융투자회사로서, 주요 거래상품으로 제공하고 있습니다.

가까운 나라인 일본만 해도 해외 금감원 규제를 갖고 있는 브로커,선물사,증권사들이 일본 내에서 영업을 할 수 있도록 개방적으로 라이선스를 취득할 수 있도록 국내 FX마진거래의 단점 제도를 제공하고 있습니다.

아쉽게도 한국은 해외 증권사들의 국내 라이선스 취득을 받아주지 않습니다. 그래서 해외에서는 정식적인 외환 증권사들이 국내에서 잘 알려질 수도 없고 투자자들 또한 FX에 대해 알 수가 없는 현실입니다.

FX마진거래는 국내 증권사에서도 정식적으로 제공중인 장외파생상품(OTC) 입니다.

해외 증권사가 제공하는 거래상품 또한 국내증권사와 동일한 시장에서 체결되고 있습니다.

다만, 약간의 차이가 있다면 국내 증권사는 미국과 일본 이 두 국가의 해외 FDM(해외증권사)로부터만 호가를 제공받도록 법적으로 규제하고 있습니다. 그 호가를 받아서 증권사가 다시 투자자에게 제공하는 형태인데요.

대표적으로 삼성선물 , 키움증권 , 하나금융투자 , 신한금융투자 등 에서 제공하고 있습니다.

국내 증권사는 국내 금융당국의 규제를 준수하여 10배 즉, 1계약 당 $10000의 국내 FX마진거래의 단점 증거금이 필요로 합니다.

이러한 거래조건 때문에 투자에 관심을 가지는 일반 투자자들은 대여계좌로 눈을 돌릴 수 밖에 없는 현실입니다.

그럼에도 불구하고 국내에서 발생하는 거래량은 전 세계 거래량과 대비하였을때 결코 적지 않습니다.

한국 은행에 따르면 지난해 한국의 일 평균 Forex외환 시장에서 인터뱅크(Inter Bank, 은행간시장)의 일 내 거래량은 228억 5000만 달러 였다고 합니다. 외환시장의 일 평균 거래량이 5조 달러(약 5542조 5천억)이니 그 중 228억 달러 (25조 2715억)면 우리 나라의 외환 거래량도 적지 않네요.

In August forex traders from the Middle East had the biggest deposits but Asian investors were close behind. Finance Magnates examines the latest data.

해외 유명 금융 비즈니스 언론사인 파이낸스매그니츠(Finanacemagnates)의 기사에 따르면, 한국 국적 계좌의 평균 입금액은 $11,991이었다고 합니다.

위의 자료는 각 국가별 Forex 외환거래 투자자의 평균 예치금을 조사한 것으로, 상위 10개 국 중 한국은 4위를 차지했습니다. 올해 8월에 조사한 것으로 보아선 올 해 2분기까지의 데이터를 토대로 작성된 것으로 보이며, 본래 8월에는 시장의 거래량과 예치액이 소폭 감소합니다.

지난번 포스팅에서는 해외 각 국의 FX마진거래와 CFD거래 (Forex & CFD Trading)에 대한 금융감독원 규제 현황과 특징들을 정리해 드렸는데요.

최근 파생상품 양도세 부과 정책 및 공매도 금지로 인해 국내 투자자들의 해외로 눈길을 돌리거나 레버리지.

국내 증권사와 퍼시픽유니온의 거래환경 및 조건을 비교 분석 해드리겠습니다.

국내증권사 vs 퍼시픽유니온

주요통화쌍 : 1.0~5.0 Pip

교차통화쌍 : 5.0~10.0 Pip

교차통화쌍 : 2.0~4.0 Pip

이국통화쌍 : 2.5~10.0 Pip

계약당 위탁수수료는 없음. 다만 위탁수수료가 없다 해도 호가 스프레드(매수호가와 매도호가의 차이)와 포지션 연장(롤오버)시 스왑 이자 등 거래에 수반되는 비용이 발생함.

스탠다드 계좌 별도의 수수료 없음.

ECN 계좌는 호가 스프레드 0.1 Pip부터 시작되는 대신 1계약당 $7(왕복)의 위탁 수수료를 수취함.

1계약은 기준통화의 100,000

예) EUR/USD: €100,000, USD/JPY: $100,000

1계약은 기준통화의 100,000

예) EUR/USD: €100,000, USD/JPY: $100,000

10배 (1계약 위탁증거금은 $10000)

500배 (1계약 위탁 증거금은 € 200= $230)

자체 개발 HTS 제공 (PC/모바일)

전 세계 FX 투자자가 사용하는

MetaTrader4 플랫폼 제공 (PC/모바일)

머니파트너스 (일본), SBI (일본)

바클레이스뱅크, 시티뱅크, 라이프아이젠, JP모간, HSBC, 소시에터 제너랄 , ANZ, 산탄데르뱅크, 뱅크오브아메리카, Nab, UBS, 커먼웰스뱅크, 크레딧에그리꼴, SMBC, ABN아모르뱅크, MUFG, 미즈호뱅크, BNP파리바스, RBS, 도이치뱅크, 커레넥스, 골드만삭스, 모간스탠리

복수 FDM(머니파트너스, SBI)의 호가 제시, 단 복수 FDM간 주문은 상호 교차하여 거래되지 않는다. 즉, A사의 호가를 통해 포지션 진입한 경우, A사의 호가로 포지션을 청산할 수 있다. B사의 호가로 포지션 청산 불가. 다시 말해 동일 통화쌍상품을 거래하더라도 호가 제공 FDM이 다르면 다른 상품으로 간주됨.

OTC 장외현물시장의 유동성을 공급하는 다수의 유동성공급자들과의 계약을 통해 가장 좋은 호가를 제시합니다.

해외파생상품시장회원(FDM)이 거래상대방이 됩니다. 귀하가 매수 또는 매도 거래시 해외파생상품시장회원(FDM)이 해당 거래의 매도자 또는 매수자가 됨에 따라 귀하의 거래손익과 해외파생상품시장회원의 거래 손익이 상충될 수 있습니다. 또한 해외파생상품시장회원의 결제불이행, 파산 등의 경우 귀하의 직접적인 귀책사유 없이 귀하의 재산 전부 또는 일부가 상실될 수도 있습니다.

다 수의 상위 인터뱅크 유동성 공급자들이 거래 상대방입니다. 시장의 불안정한 상황에 따라서는 이 들 유동성 공급자들도 거래를 중단하는 경우가 있으며, 이때는 유동성 부족으로불가피하게 거래가 될 수 없습니다. 당사는 원활한 거래를 위하여 기존 포지션을 청산만 가능한 상태로 전환할 수 있습니다.

국제 외환시장과 전산 시스템을 통해 거래가 이루어지기 때문에 갑작스런 전산 장애, 인터넷장애 등으로 인한 거래 장애가 발생할 수 있습니다. 이 경우 회사는 전화주문 데스크등을 통해 최선을 다해 고객의 주문을 처리할 것이나, 원활한 주문체결이 불가능 할 수도 있습니다. 유사해외통화선물거래의 특성상 고객의 주문전달이 지연될 수 있으며 회사는 회사의 귀책사유가 아닌 경우 고객에게 발생하는 손해에 대한 국내 FX마진거래의 단점 책임을 지지 아니합니다. 호가전달과정에서 전송속도에 따라 스프레드 역전현상이 발생살 수 있습니다. 이때 체결된 가격은 비정상적인 절차에 의해 제공된 호가에 의해 체결된 것으로 회사는 이를 취소할 권리가 있습니다.

각 회사별로 취득한 규제 기관에 따라 기관 산하의 금융 옴부즈맨을 실행하거나, 규제기관의 예금자 보험에 필수가입 혹은 자체적으로 기업 보험을 가입하여 회사의 파산에 대해 투자자 계좌 당 일정 금액의 보험을 보상하도록 하고 있습니다. 본래 시장 상황에 따라 발생하는 거래 장애는 회사의 귀책사유가 되지 않으나, 시장이 정상적인 상황에서 회사 시스템 전산 장애로 인해 발생한 거래장애는 회사의 귀책사유로 간주하고, 충분히 처리하고자 하며, 이에 따라 고객에게 발생하는 손해에 대한 책임을 절차에 따라 보상합니다.

참고로 보유중인 포지션 연장시 발생하는 롤 오버 이자는 각 국의 기준금리 차에 따라서 이자 결정되며, 월,화,목,금요일에는 1일치 이자 발생, 수요일에는 주말분까지 합쳐서 3일치 이자가 발생합니다. 또한 각 국의 휴일에 의한 휴장에 따라 초과 이자분이 발생 할 수 있습니다.

역시 국내 증권사 거래조건보다는 해외 거래조건이 월등히 좋습니다.

국내는 금융감독원의 지침에 따라 미국 혹은 일본 국적의 복수 FDM(해외증권사)을 선택해서 중개를 할 수 있습니다.

삼성선물과 키움증권 이 두 증권사는 일본의 두 증권사인 머니파트너스SIB증권 의 유동성을 통해 호가를 제시하고 있습니다.

결국엔 투자자의 주문은 -> 국내 증권사 -> 해외 증권사(FDM) -> 유동성공급자 -> 외환시장 이렇게 전달되며 1단계가 더 더해집니다.

갑자기 궁금해진 사실인데, 국내 증권사가 채택하고 있는 FDM이라고 불러지는 해외 증권사들이 연결된 유동성은 어떻게 될까요?

그래서 머니파트너스와 SIB 증권의 공시 자료를 파헤쳐봤습니다.

[출처] 머니파트너스 공시 FX 안내 자료

4. 거래상대방에 대하여

당사(머니파트너스)에서는 FX거래로 인해 발생할 수 있는 당사의 손실 감소를 목적으로 다음과 같은 거래상대방을 통해 커버 거래를 실시하고 있습니다.

UBS A.G. 유비에스 에이지 (스위스 금융감독원 하에서의 은행 업무)

Goldman Sachs Securities 골드만삭스증권 주식회사(일본 금융 감독원 증권 업무 라이선스)

Barclays Bank 바클레이스 은행(영국 금융감독원 은행 라이선스)

Deutsche Bank 도이체 은행(독일 금융감독원 은행 라이선스)

Commerz Bank 코메츠 뱅크 (독일 금융감독원 은행 라이선스)

Bank of America, Inc 뱅크 오브 아메리카엔에이(미국 금융감독 당국의 감독 하에서의 은행 업무)

NatWest Markets 넷웨스트마켓스(영국 금융 감독원 은행 라이선스)

Citibank N.A 씨티뱅크엔에이(미국 금융 감독원 은행 라이선스)

JP Morgan Chase Bank J P모건 & 체이스 뱅크(미국 금융감독원 은행 라이선스)

Morgan Stanley & Co International 모건 스탠리 (영국 금융감독원 금융상품 라이선스)

Daiwa Securities 다이와 증권(일본 금융감독원 금융상품 라이선스)

Mizuho Bank 미즈호 은행( 일본 금융감독원 은행 라이선스 )

BNP Paribas 비엔피파리바스(프랑스 금융감독원 은행 라이선스)

Credit Suisse A.G 크레디트·스위스·에이·지(스위스 금융감독원 은행 라이선스)

Standard Chartered Bank 스탠다드차타드은행 (영국 금융감독원 은행 라이선스)

Bank of Mitsubishi 미츠비시 UFJ 은행 (일본 금융감독원 은행 라이선스)

Australian and New Zealand Banking ANZ 은행(호주 금융감독원 은행 라이선스),

State Street Bank 스테이트스트리트 은행(보스턴연방준비은행 산하의 은행 라이선스),

Fast matches 패스트 매치 (규제 라이선스 없음, ECN)

*커버거래 : 환 리스크를 회피하기 위하여 기법을 사용하는 것을 가리키나, 보통 외국환은행이 long position(overbought position)이나 short position(oversold position)을 square position으로 만드는 작업을 말하는 것으로 사용된다. 위험회피분산을 위한 정책이다.

SIB는 자체적인 LP(유동성공급자)를 갖고 있어 별도의 공시 자료를 게시하진 않았네요.

결국엔 국내 증권사를 통한 거래도 국내 증권사와 연계된 해외 FDM 증권사(중개사,선물사,브로커)의 신용에 의하여 거래가 진행되며, 그들과 계약이 된 거래 상대방들 즉, 머니파트너스의 유동성 공급자들과 포지션이 체결 되는 구조로 해외직구를 통한 거래보다는 1단계가 더 해져서 거래가 진행됩니다.

FX마진거래 비교 및 장단점 (XM,EXNESS,엑스네스,ironfx,landFX,GKFX)

그 이유는 국내 증권사에서 제공하는 FX 마진거래의 높은 증거금 그리고 경쟁력 없는 스프레드와, 적은 종목 그리고 전문투자자 요건 등의 장벽이 높아, 현명한 한국 투자자분들은 같은 상품에 투자하는데 상대적으로 거래 조건이 불리한 국내 증권사 대신 해외 마진거래소를 선택하고 있습니다.

현재 한국에서 FX 마진거래 를제공하고 있는 업체는 한국투자증권, 신한금융투자, 하나금융 투자, 삼성선물, 키움증권 등입니다.

한국에서 개인투자자들에게 인기가 많은 키움증권의 FX 마진거래 설명

해외 FX 마진거래 거래소라고 해도 소재 지역을 관할하고, 라이선스가 등록된 그 국가의 금융당국 규제를 받는 지극히 합법적인 "정식 금융회사"입니다.

전 세계 하루 거래량이 무려 3.2조 달러에 육박하며 이는 전 세계 증권시장 일일 평균 거래량의 10배. 뉴욕증권거래소 일일 평균 거래량의 35배입니다. (FX 렌트는 단순히 상승/하락 등을 맞추는 홀짝성 게임으로 어느 국가의 금융당국에 규제를 받지 않는 도박성 상품이며, 금융상품이라고 불 수 없음)

최근 한국 전용 유튜브 채널을 오픈하며, 외환시장에 대한 정보, 그리고 메타트레이더의 소소한 팁까지 영상을 만들며 한국 트레이더들에게 유용한 정보를 제공하고 있다. 유튜브 영상도 실제 도움 되는 것이 많아 호응도 괜찮은 편, 다만 한국인들의 높은 눈높이를 맞추기엔 부족한 버진 아일랜드 라이선스와, 한국인 1:1상담이 국내 FX마진거래의 단점 국내 FX마진거래의 단점 불가능한 점, 그리고 유달 기준 0.6 스프레드를 사용하려면 최소 입금 금액이 1만 불인 점 등. 상대적으로 높은 진입장벽을 가지고 있다.

iron FX와 더불어 초창기 한국 FX 마진거래를 주도했던 브로커다. 홈페이지 내 교육 코스와 트레이더들에게 높은 인지도가 큰 장점이다. 하지만 역시 한국인 눈에 맞추기 힘든 사이프러스와, 세인트빈센트 라이선스를 가지고 있으며 한국인 1:1상담도 불가능하다. 또한 스프레드 역시 유로 달러 기준 0.9로 시작하고, 거래 가능한 종목들이 다양하지 않아 트레이딩 본연의 경쟁력에서는 다소 아쉽다.

한국에서 잘 알려진 브로커로 엑스네스로 알려져 있다. 한국 마켓 점유율도 높고, 영국 FCA 라이선스 등을 가지고 있는 등 상대적으로 높은 경쟁력을 보여준다. 다만 거래 가능한 종목의 다양성이 조금 아쉬운 부분이다. 현재 한국에서 가장 핫? 하다고 할 수 있는 미국 주식에서 테슬라 니콜라 등의 거래가 불가능하고. 거래 가능한 해외 주식 수가 상대적으로 적다.

아이언 FX는 한국 시장에서 긴 역사를 가지고 있다. 초창기 랜드 FX와 더불어 한국 시장에 초창기에 진입했던 해외 마진 거래소이다. 레버리지도 1:1000까지 가능하고, 최근 10주년 기념을 맞아 다양한 이벤트도 진행하는 것으로 보인다. 다만 라이센스가 상대적으로 안전성이 떨어지는 버뮤다에, 한국어 1:1상담도 지원하지 않는 게 아쉽다. 또한 유달 스프레드가 최저 0.7로 메이저 마진거래소 대비 수수료가 높다.

XM은 영국의 FCA, 호주의 AFSL 라이센스를 가지고 있다. 또한 한국어 1:1 상담이 가능하고, 테슬라를 포함한 전 세계 주식 거래가 가능하다(미국, 영국, 독일, 프랑스, 러시아, 브라질 등), 또한 타 브로커에서 지원하지 다양한 월별 선물계약 상품(코코아, 커피, 옥수수, 직물, 콩, 설탕, 밀가루) 제공 하며. 유로달러 기준 0.6의 매우 낮은 스프레드를 보여준다.

또한 메이저 거래소임에도 현재 한국 시장 런칭 기념으로 가입만 하면 실 거래가 가능한 30$ 제공 이벤트를 진행 중이다.

다만 다소 아쉬운 부분으로는 최대 레버리지가 1:888수준으로 타 거래소 대비 낮은 편이다.

하지만 리스크 관리 측면에서 레버리지가 높다는 뜻은 높은 변동성에서 높은 수익을 얻을 수 있지만 반대로 높은 손실도 발생될 수 있으므로 단점이자 장점이 될 수 있다.

보시는 도표와 같이 현재 한국에서 인기 있는 마진거래소 장단점을 비교해 보았을 때 XM이 좋은 거래소 중 하나라고 볼 수 있습니다. 가장 좋은 점은 현재 30$ 무료 지급 이벤트를 진행 중이기 때문에 마진거래를 좋은 환경에서 시작하기 좋으며, 여기엔 설명되어 있진 않지만 IB(파트너) 구조도 고객들에게 돌아가는 수수료가 많기 때문에 장기적으로 XM에서 거래 시작을 추천드립니다.

FX마진 거래란? 뜻, 장점, 단점, 불법? (Forex) - 비밀정보방의 투자

2005년부터 시작되었으며, 외국에서는 소매외환거래라고도 한다. 즉, Forex로개인 것이다. 외국에서는 하루 거래량이 2조에 육박하며 주식시장만큼이나 엄청난 양이다. 여기에 대한 정보를 준다는 것이 알려진 비밀정보방이라는 것이다.

FX마진 거래 뜻은 이 "Forex의 거래"라는 의미다. Forex의 F와 거래를 뜻하는 Exchange의 X로 되어 있다. 단순한 거래는 아니고, 증거금을 이용한 선물회사와 계약당의 통화쌍을 이룬다.

그러나 예금자 보호대상이 아니기 때문에 잘못하면 원금이 그대로 다 날아간다. 거래할 때 손절매와 이익제한주문 현물이 있는 파생상품이라고 할 수 있다.

FX마진 거래란 것의 장점은 레버리지를 통해 큰 수익이 된다는 것이다. 거래 계약을 천만원이라고 하면, 1억짜리 보증처럼 사용해서 거래하는데, 만약 1억짜리 보증거래에서 1%의 수익이 되면, 원금과 비교할 때 1백만 원이 그냥 생기는 원리이다.

그렇기 때문에 불황이면 국내 FX마진거래의 단점 국내 FX마진거래의 단점 오히려 큰 이득이 되기도 한다. 사고 싶을 때 몇 초만에 바로 살 수 있는 것도 유리한 측면이다. 비밀정보방에서 투자해 큰 돈을 벌었다는 것은 이런 것 때문이다.

반면 FX마진 거래 단점이자 문제점은 손해를 볼 경우, 1%만 하락해도 1백만원이 날아가니 실제로는 10%의 손해를 보게 되는 것이다. 즉, 보증거래액의 비율이 본래 금액보다 크기 때문에 원금이 다 날아갈 수도 있다.

또 문제는 주식처럼 변곡선이 생기지 않는 경우가 아니라서 언제 국내 FX마진거래의 단점 급락하거나 급등할지 모른다는 것이다. 재수가 나쁘면 급등할 것이 100%처럼 보이는데도 원금이 모두 날아간다. 또한, 수수료가 들어가고, 내가 번만큼 누군가가 돈을 그만큼 잃게 되는 구조이므로 살벌한 투자지대이다.

FX마진 거래의 위험성은 턱이 벌어질 정도다. 많게는 1000대 1의 레버리지가 있어서 낮은 레버리지로 풀배팅을 해도 순식간에 원금이 날아갈 수도 있다는 것이다. 소익투자가 돈을 번 것은 운 좋게 그 틈바구니를 지나갔기 때문인 것이다.

FX마진 거래란, 불법은 아니지만 비트코인처럼 아직도 제도권에서 보장할 수 없는 영역이다.

FX마진 거래 뜻처럼 이것은 수요와 공급의 원리에 의해서 시세가 움직인다. 그러므로 기술적 변동과 경제지표에 따라 큰 영향을 받는다. 미국, 일본, 유럽등의 경제지표, 북한 등의 환경 상황 등 모든 것이 고려될 수도 있다.

아래는 FX마진 거래에 대한 법적 관련 법률이다.

[ 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 ] 제5조 (파생상품) ①(생략) ② 이 법에서 "장내파생상품"이란 파생상품으로서 파생상품시장에서 거래되는 것 또는 해외 파생상품시장(파생상품시장과 유사한 시장으로서 해외에 있는 시장과 대통령령으로 정하는 해외파생상품거래가 이루어지는 시장을 말한다)에서 거래되는 것을 말한다. (이하 생략)
[ 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 ] 제5조(해외 파생상품거래) 법 제5조제2항에서 “대통령령으로 정하는 해외 파생상품거래”란 다음 국내 FX마진거래의 단점 각 호의 어느 하나에 해당하는 거래를 말한다.

그리고 아래는 금융투자협회에서 예시를 들어 설명한 것이다.

ⓐ 어떤 투자자가 EUR 1을 USD 1.2168에 매수하고 USD 1.2178에 매도한 경우, 이 투자자의 손익은? (거래단위는 EUR 100,000)
⇒ USD 1.2178에서 USD 1.2168을 차감한 후 100,000을 곱한다. (USD 1.2178 - USD 1.2168) × 100,000 = $100 ∴ 투자자는 이 거래에서 $100의 이익을 수취
ⓑ 만약 또다른 투자자가 EUR 1당 USD 1.2160에 EUR100,000를 매도하고 EUR 1당 USD 1.2170에 EUR100,000를 매수한다면, 이 거래에서 발생한 손익은?
⇒ USD 1.2160을 매도가격으로 하고 USD 1.2170을 매수가격으로 하여 차감한 후, EUR100,000을 곱한다. ($1.2160 - $1.2170) × 100,000 = - $100 ∴ 이 투자자는 $100의 손실 발생

아래는 레버리지란 무엇인지에 대한 설명이다.

의미 : 일부 비율(증거금 또는 마진)을 이용하여 한 통화거래 전체의 가치를 관리하는 능력 100 : 5 → 증거금 5%로 통화 전체 가치를 관리 100 : 10 → 증거금 10%로 통화 전체 가치를 관리

레버리지 효과 : 레버리지에 의해 매우 적은 금액으로 통화거래 전체의 가치가 관리됨으로서 발생하는 손익 비율의 확대 100 : 5 레버리지에서 통화가치의 5%에 해당하는 이익 또는 손실 발생시 증거금 만큼의 이익 또는 손실 획득 만약, 100 : 5 레버리지에서 통화가치의 5%를 초과하는 손실 발생시 증거금을 초과하여 손실 발생

FX마진거래란 무엇일까? 장단점을 알아보자

FX는 Foreign Exchange이 약자로 외국화폐를 거래하는 금융상품을 뜻합니다. 증거금을 내고 1계약 당 10만 달러에 해당하는 화폐를 거래하는 상품입니다. 일일거래량이 5조 3천억 달러 정도로, 주식시장보다 20배 정도 규모가 큰 시장입니다.

fX마진거래는 양방향 구조여서, 가격이 오를 때도 내릴 때도 모두 수익을 얻을 수 있습니다. 거래량이 워낙 많이아서 매수와 매도가 원활한 편이죠.

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FX마진거래의 장점

첫째, 레버리지효과

레버리지란 거래하는 금액과 실제 투자금이 1:1 이 아니라 1:2, 1:10, 1:100 등 차이가 나는 거래를 말합니다. 상대적 소액으로 훨씬 큰 금액을 거래할 수 있기 때문에, 소액투자자들이 고수익을 노리고 많이 참여합니다.

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예를 들어 1:10 레버리지 투자라면, 1000만원의 증거금으로 1억을 매매할 수 있습니다. 실제투자금은 1000만원이지만, 매매할 수 있는 금액은 1억인 것이죠.

만약 상품이 10% 올랐다고 가정할 때, 주식을 1000만원 투자하면 수익금은 100만원입니다. 하지만, 1:10 레버리지로 투자해 10% 올랐다면 수익금은 1000만원이 됩니다. 1:1 상품과 비교해 10배 의 수익을 올리게 됩니다.

둘째, 양방향 거래를 할 수 있습니다.

환율이 올라갈 것으로 생각하면 올라가는 방향으로 투자하고, 내려간다고 생각하면 내려가는 방향으로 투자할 수 있습니다. 주식은 오를 때만 수익을 볼 수 있는 것과 달리 외환거래는 하락장에도 수익을 볼 수 있다는 장점이 있습니다. 실력만 있다면 환율이 요동치는 장이 기회가 될 수 있는 것입니다.

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셋째, 언제든지 거래를 성사시킬 수 있습니다.

주식시장에서는 어떤 주식의 가격이 심각하게 내려가는 경우 주식을 사려는 수요가 없어 내려가는 가격에도 팔 수 없는 때도 있는데요. FX마진 거래는 이런 일이 거의 발생하지 않습니다. 워낙 거래량이 많기 때문에 언제든지 매수, 매도 할 수 있죠.

FX마진거래의 단점

첫째, 레버리지 리스크

아이러니하게도 FX마진거래의 최대장점이 레버리지라면, 최대단점도 레버리지 입니다. 적은 돈으로 큰 돈을 굴릴 수 있다는 장점은 바꿔말하면 손실을 볼 때 그만큼 크게 손실을 보게 된다는 것입니다. 마진콜이나 로스컷 제도 등으로 손실을 예방하고 있긴 하지만, 장 급등락하면 예상 밖에 손실을 보기도 합니다.

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둘째, 높은 변동성

FX마진거래 그래프는 등락이 심해, 큰 이득을 보더라도 한순간에 손실을 볼 수 있습니다. 이러한 시장의 특성 때문에 손절선을 잡고 반드시 지키면서 거래해야 합니다. FX마진은 제로섬거래로 한명이 수익을 보기 위해선, 반드시 다른 한 쪽이 손실을 봅니다. 그 손실을 보는 쪽이 개인투자자가 될 확률이 높죠.

셋째, 뉴스에 민감하다

금리는 화폐가치에 엄청난 변활르 끼치기 때문에, 주요 통화 국내 FX마진거래의 단점 국가의 기준금리 발표시기는 꼭 기억해야 합니다. 금리 변화 발표 가 있을 때마다 엄청나게 시장이 요동치기 때문에 일부러 이 시기를 피해서 거래하는 투자자들도 있습니다.

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미국의 경제지표 발표, 연준은행의장 발언, 실업률과 고용률, 국채금리 혹은 나스닥지수 변화, 부동산 가격 등등 중요한 정책이나 지표 발표 때 시장이 민감하게 반응합니다.

미국 뿐 아니라 유럽, 스위스, 일 본 경제대국의 금리변화와 각종 지수의 뉴스에 민감합니다. 때문에, 이런 발표 등을 기억해 두고 거래해야 유리합니다.


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